לקבלת הצעת מחיר
הקליקו כאן
דניאל עדה סוכן ביטוח
   דף הבית | תחומי התמחות | מבצעים | טיפים | קטעי עיתונות | טפסים | אתרים שימושיים | יצירת קשר


איסור על מכירת קופות ביטוח הכוללות מקדם קצבה

בהתאם להוראות המפקח על הביטוח יחול החל מינואר 2013 איסור על מכירת קופות ביטוח עם מקדם קצבה, עקב עליה דרמטית בתוחלת החיים בישראל.

לפיכך, מומלץ לתאם איתי פגישה על מנת:
  • לבדוק את הקצבה הנוכחית שלך ולהתאימה ככל האפשר לצרכיך כיום.
    אבדוק את ההסדר הפנסיוני שלך (ביטוח מנהלים / קרן פנסיה) הנוכחי שלך ואתאימו ככל האפשר לצרכיך לגיל הפרישה.
  • לבדוק את מצב החסכונות הנזילים וקופות הגמל שלך ולהתאימם לשינוי ביטול המקדם.
    יש אפשרות להעביר את הכספים לקופה לקצבה ובכך לאפשר לך ליהנות מהיתרונות הבאים:
    • אפשרות למשוך את הכסף באופן חד פעמי (כמו בקופת הגמל), אך יש גם אפשרות לקבל את הכסף כקצבה עם מקדם הקצבה העכשווי!
    • אפשרות להפקדת הכסף במגוון מסלולי השקעה ואפשרות למעבר בין מסלולי ההשקעה.
    • למקבלי קצבה אפשרות לרכישת כיסוי סיעודי עם תחילת קבלת הקצבה, בעלות נמוכה וללא צורך בהצהרת בריאות!
  • הקצבה פטורה ממס (עבור כספים ששולם עליהם מס.
  • תהיה אפשרות למשיכה כמזומן (במידה ותרצה) אבל לפחות תבטיח/י לעצמך את מקדם הקצבה!

כיצד תאפשר/י לי להתכונן לפגישה?

כהכנה לפגישה אזדקק למספר מסמכים על מנת לנתח את הנתונים:
  • שם קופת החולים וסוג המשלים - אם קיים.
  • אישור שנתי לשנת 2011 (שקיבלת בחודש 3/2012) של כל קופות הגמל, חברות הביטוח, קרנות הפנסיה.
  • האם יש לך ביטוחים פרטיים נוספים מעבר לקיים אצלי? אם כן, נא להמציא אישורים שנתיים לשנת 2011.
  • במקרה של פנסיה תקציבית (פנסיה שלא מופרש עליה תשלום חודשי, מתאים לרשויות מקומיות, עובדי מדינה וכו'), יש צורך בתלוש משכורת.
כל המסמכים המבוקשים הן שלך והן של בן/בת הזוג.